Заработайте пассивный доход, предоставляя займы в криптовалюте: биткоин, эфир и стабильные монеты

Топ криптобирж для россиян в 2023 году

6 октября 2022 года был принят 8 пакет санкций Евросоюза, который затронул деятельность россиян, связанную с криптовалютой. Закон требует от компаний с регистрацией/лицензией в ЕС ввести ограничения для:

• граждан РФ, что живут в РФ;
• иностранных граждан (не ЕС), что живут в РФ;
• юридических лиц из РФ.

Таким образом, санкции не должны касаться россиян за границей, со вторым гражданством страны ЕС и граждан ЕС что живут в России. Вводить ограничения обязаны сервисы и сайты, которые хранят средства пользователей на собственных кошельках — в основном это централизованные криптобиржи. Также санкции касаются кастодиальных кошельков, которые хранят средства у третьей стороны и не предоставляют приватные ключи пользователям. Однако, заблокировать россиян можно только при наличии обязательной верификации личности, поэтому многие категории сервисов не могут исполнять санкции даже теоретически:

• децентрализованные биржи;
• P2P-платформы;
• онлайн-обменники;
• некастодиальные криптокошельки.

На практике санкциям следуют только биржи европейской и американской юрисдикции, многие из них зарегистрированы в офшорах и до последнего не собираются вводить ограничения. Азиатские торговые площадки не только не следуют санкциям, но и активно переманивают российских трейдеров через приветственные бонусы и кэшбек для новых пользователей. В этой статье вы увидите, что лишь некоторые биржи ввели ограничения для россиян, так что 8 пакет санкций на крипторынке практически не работает.

23 лучшие криптобиржи для россиян в 2023 году:

№	Биржа	Тип	Юрисдикция	Бонусы за регистрацию
	MEXC	CEX	Сейшелы	до 1000$
	Bybit	CEX	Брит. Вирг. о-ва	до 30000$
	Huobi обзор	CEX	Сейшелы	до 5672$ + кэшбек 15%
4	Bitget	CEX	Сейшелы	до 4000$ + кэшбек 20%
5	OKX	CEX	Сейшелы	до 10000$
6	Binance	CEX	Каймановы о-ва	кэшбек 20%
7	Toobit	CEX	Сейшелы	до 9210$ + кэшбек 25%
8	LocalCoinSwap	P2P	Антигуа и Барбуда	—
9	BingX обзор	CEX	Сингапур	до 5125$ + кэшбек 20%
10	KuCoin	CEX	Сейшелы	до 500$ + кэшбек 20%
11	Bitpapa	P2P	Белиз	—
12	Gate.io	CEX	Каймановы о-ва	до 5500$ + кэшбек 20%
13	EXMO	CEX	Сент-Винсент	—
14	Phemex	CEX	Сингапур	до 4050$
15	dYdX	DEX	США	—
16	Bitfinex	CEX	Брит. Вирг. о-ва	кэшбек 6%
17	Biswap	DEX	Кипр	-5% комиссий
18	Probit	CEX	Южная Корея	—
19	SkyCrypto	P2P	Гонконг	—
20	BitForex	CEX	Сейшелы	—
21	Bitmart	CEX	Каймановы о-ва	до 3000$
22	HodlHodl	P2P	Великобритания	скидка 8%
23	ApolloX	DEX	Антигуа и Барбуда	—

Топ составлен на основе активности читателей блога, большинство из которых проживают в России:

На блоге есть еще несколько подобных подборок, не поленитесь и изучите их после прочтения этой статьи:

• Криптовалютные биржи без верификации личности
• Криптовалютные биржи с демо-счетом для новичков
• Криптовалютные биржи с низкими комиссиями
• Криптовалютные биржи с пополнением/выводом в рублях
• Криптовалютные биржи с лицензией в Китае/Азии
• Криптовалютные биржи для торговли фьючерсами
• Криптовалютные биржи в Казахстане с пополнением в тенге
• Криптовалютные биржи в Турции с пополнением в лирах
• Криптовалютные биржи с лицензией в Европе/США

Далее мы коротко рассмотрим особенности каждой упомянутой в таблице биржи и P2P-платформы, а также оценим насколько они настроены поддерживать санкции от США и Евросоюза в будущем.

️ ️

Личный кабинет

Торговля на Huobi происходит в личном кабинете. Чтобы попасть сюда, необходимо пройти регистрацию. Далее требуется настроить аккаунт и внести депозит. После этого можно начать торговать цифровой валютой.

Пошаговая инструкция:

Верификация

На бирже Хуоби Глобал нет требования обязательно проходить проверку личности. Торговать криптой можно и без идентификации. Однако верифицированный аккаунт позволяет повысить лимиты и надежность учетной записи.

Для проверки личности:

1. Жмем на профиль.
2. Заходим в раздел «Верификация».
3. Заполняем форму с личными данными. Выбираем страну и документ, который будете отправлять на проверку. Например, паспорт.
4. Вбиваем номер документа, имя и фамилию.
5. Прикрепляем скан документа.
6. Отправляем заявку на проверку.

Как только проверка личности будет пройдена, придет сообщение. В нём будет сказано, что верификация успешно пройдена. Либо система может попросить заново отправить заявку. Например, из-за плохой видимости фото паспорта или ошибки в личных данных.

Двухфакторная аутентификация

2FA-защита позволяет защитить аккаунт на бирже. При каждом входе или выплате средств система попросит указать код безопасности. Он придет в приложение Google Authenticator.

Как включить 2FA-защиту:

• жмем на профиль;
• переходим в меню «Аккаунт и Безопасность»;
• нажимаем «Привязать Google Authenticator»;
• скачиваем данную программу на мобильное устройство;
• заходим в приложение;
• сканируем QR-код с торговой площадки или заносим его вручную;
• указываем код из программы в нужном поле на бирже;
• жмем «Отправить».

Повысить безопасность учетной записи можно и другими способами. Например, привязав мобильный номер к учетной записи.

Как пополнить счет и оформить вывод с помощью P2P

Для внесения депозита обычным способом:

1. Заходим в аккаунт Хуоби.
2. В верхнем меню жмем на раздел «Баланс».
3. Слева выбираем тип счета – валюта, фиат и т.д.
4. Указываем валюту, которую хотите внести.
5. Рядом с такой валютой жмете на кнопку «Депозит».
6. В появившемся окне выбираете «Отправить адрес депозита».
7. Копируете номер кошелька и скидываете туда деньги. Средства придут на баланс в течение 20 минут.

Как вывести деньги с торговой площадки обычным способом:

• переходим в раздел «Баланс»;
• выбираем монету, которую нужно вывести;
• рядом с ней жмете на кнопку «Вывод»;
• вбиваете детали платежа – номер кошелька и сумма операции;
• совершаете перевод.

Если включена 2FA-защита, то при выплате средств придется ввести код безопасности. Как работает двухфакторная аутентификация, описано выше.

Как торговать на Huobi Global

Процесс торговли на бирже простой и интуитивно понятный. Нужно зайти в терминал, выбрать торговую парю и задать параметры сделки. Но нужно учитывать несколько нюансов. О них сказано ниже.

Виды ордеров

Торговая платформа имеет 4 типа ордеров:

• по рынку – актив покупают и продают по рыночной стоимости;
• по лимиту – как только курс приходит к нужной отметке, биржа совершает сделку;
• стоп-лимит – трейдер заранее ставит лимитную цену и стоп, после которого сделка закрывается.
• триггер-ордер – сделка происходит, когда курс актива достигает заданного трейдером триггера.

Терминал

В терминале есть несколько инструментов:

• перечень торговых пар;
• график курса актива;
• стакан цен;
• форма подачи заявки на приобретение или продажу монеты;
• список открытых ордеров;
• история сделок.

Порядок действий:

1. Заходим на биржу.
2. Открываем терминал.
3. Выбираем торговую пару в левом меню.
4. Формируем заявку в нижней части экрана – на покупку или продажу.
5. Задаем вид ордера и вбиваем сумму операции. При необходимости указываем другие параметры сделки.
6. Нажимаем «Купить» или «Продать» в зависимости от того, что хотите сделать.

Маржинальная торговля

Совершить сделку можно с маржой. Это залог, который позволяет повысить объем по открытой позиции. Если сделка будет удачной, то прибыль вырастит на размер кредитного плеча. При неудачном исходе есть риски поймать маржин-колл и потерять все средства. Торговля с плечом доступна для позиций Long и Short.

API-торговля

Это процесс торговли в автоматическом режиме с применением программного интерфейса. Для таких сделок требуется создать API-ключ. Всего на бирже Хуоби можно создать до 20 таких ключей. Каждый из них отвечает за вывод, торговлю, слежение за курсами и т.д.

Преимущества и недостатки маржинальной торговли

Преимущества:

Высокие шансы поднять деньги при небольшом депозите. Маржинальная торговля позволяет получать реальную прибыль при торговле от 50 долларов.

Уравнивает шансы с крупными трейдерами. Дает обычному человеку финансовую основу для торгов. Например, заключение сделок на 1000 долларов, имея всего 100.

Дает возможность для заключения крупных сделок. Позволяет торговать криптовалютой в объемах, способных приносить огромную прибыль. Криптовалюту можно купить в десятитысячных долях, но эти крохи принесут от силы одну двадцатую цента прибыли.

• Позволяет максимизировать прибыль. За счет суммы сделок.
• Отличный способ получить заряд адреналина. Если рассматривать маржинальную торговлю исключительно с развлекательной точки зрения.

Недостатки:

Вы играете по-крупному. Шутки про утраченную из-за маржинальной торговли квартиру вовсе не шутки. Чем выше риск, тем выше прибыль. Таков закон инвестирования.

Колебания курса режут маржинальные позиции. При маржинальной торговле биржа сама закрывает убыточные позиции. Это происходит тогда, когда показатель маржинальности счёта падает ниже 25%.

Узкое горлышко для торгов. Маржинальная позиция рассчитана на одно направление курса — или вверх, или вниз, но не оба сразу. При падении курса ниже порогового значения позицию ликвидируют, а это в свою очередь ограничивает разбег при торгах.

Как торговать с плечом: пример маржинальной торговли на бирже CEX.IO

Ранее мы . Чтобы не повторяться, разберем простейшую стратегию торговли с использованием двух Скользящих средних.

Подбираем инструменты технического анализа для торговой стратегии

Нам понадобятся два типа инструментов: ETA и Full Stochastic.

EMA — это инструмент для отслеживания линий тренда — куда цена направляется на временном отрезке такого-то размера. Сами линии служат индикаторами для уровней поддержки и сопротивления.

Использование скользящих средних в стратегии

Классическая стратегия торговли базируется на применении двух линий с разным шагом. Суть в том, чтобы использовать пересечение короткой и длинной Скользящей средней как основу для сигналов. Когда линия с коротким шагом пересекает линию с длинным — это сигнал к изменению поведения рынка.

Как работают Скользящие средние

Например, EMA 5 будет выводить среднюю цену за пять ценовых точек. Одна ценовая точка — это результат одного изменения цены актива. Такая Скользящая считается «короткой».

EMA 21 будет показывать среднюю цену за 21 ценовую точку. Пересечение длинной и короткой Скользящей средней служит основой для подачи сигнала на покупку или продажу. При сравнении с EMA 5, EMA 21 будет считаться «длинной».

Проверяем, насколько это рабочая стратегия на графике цен пары BTC/USD.

Фиолетовым выделены места, где были отличные возможности для покупки биткоина.

Как торговать по Скользящим средним

Вначале их неплохо бы просто добавить. Находим иконку с наборами функций.

Например:

Когда EMA 5 опускается до EMA 21 — это сигнал, что пора продавать.

Когда EMA 5 поднимается до EMA 21 снизу вверх — это сигнал на покупку.

Скользящие средние следует дополнять другими инструментами, менять шаг. К примеру, хорошо помогает в торгах связка ETA 5, ETA 25 и ETA 150. Первые две помогут находить места для закупки, а третья будет показывать направление основного тренда цен.

Нельзя торговать только по одним лишь Скользящим средним. Показатели технического анализа следует дополнить новостями и различными индикаторами.

Что делать, если короткая Скользящая не пересекает длинную долгое время?

В таких ситуациях используются дополнительные линии с длинным шагом. Их пересечение будет означать смену направления рынка.

На скриншоте выше EMA 25 (короткая) пересекает EMA 150 снизу (длинная) — это сигнал о начале Бычьего тренда и росте цен. Это подтверждается дальнейшим графиком изменения цены.

Если линии не пересекаются вовсе, то рекомендуется воздержаться от торговли.

Чем дополнить стратегию торговли по Скользящим средним

Full Stochastic — это инструмент для отслеживания количества и направления сделок. Например, какая ситуация на рынке — сейчас всё продают или покупают? Стохастический осциллятор отражает настроение рынка в цифрах. Со стандартными настройками линии будут показывать ситуацию переизбытка продаж на уровне 20 или покупки на уровне 80.

Когда линии осциллятора выходят за пределы уровней 20/80, это сигнал к смене тренда. Например, когда покупок больше, чем продаж, цена будет расти, и наоборот. Это своеобразный индикатор, когда покупки совершать безопасно, а когда лучше переждать. Например, когда линии индикатора выходят за полосу «OverBought», это сигнализирует о потенциальной смене тренда на Медвежий.

Momentum — инструмент слежения за направлением сделок. Пересечение линии нуля служит сигналом к смене тренда. Тут работает то же правило, что и со Скользящими прямыми: сверху вниз — тренд Медвежий, а если снизу вверх — Бычий.

Лендинг криптовалют

Как мы уже поняли, лендинг – это предоставление личных активов под определенный процент, для получения дополнительного дохода. Как и в случае со стейкингом (более подробно про стейкинг в нашем материале), сумма активов выданная вами в кредит, отражается на потенциальном заработке – «с большего кредита, процентные выплаты более ощутимы». Большим плюсом и отличием от стейкинга и холдинга является то, что вам нет необходимости в предоставлении волатильных монет для кредита. Для того, чтобы использовать лендинг, вы можете предоставлять свои стейблкоины (материал про стейблкоины) для кредитования, избегая главной отличительной черты криптовалютно рынка – волатильности. Для более простого понимания, мы применим аналогию банковской системы, в нашем примере вы уже предоставляете кредит клиентам в долларах США. Также лендинг работает и в обратную сторону, где вы можете отправить свои активы в залог, с целью получения кредитования. Криптовалюта под проценты (лендинг) – это стейкинг, но другими словами?

В чем отличие от стейкинга?

Нельзя не отметить, что частичная логическая связь между лендингом и стейкингом просматривается, однако главной отличительной чертой является следующее:

Стейкинг

1. В случае стейкинга, вы не передаете свои активы, а лишь предоставляете право на их владение и замораживаете (если данная формулировка вам не ясна, рекомендуем более детально узнать о стейкинге в нашем материале)
2. Активы всегда защищены смарт-контрактом, в случае традиционного стейкинга
3. Более низкие процентные ставки, исключения лишь в случае высоко волатильных активов
4. Риски связанные с волатильностью

Лендинг

1. В случае лендинга, вы передаете свои активы для кредитования определенному заемщику (DEX, CEX)
2. Лендинг имеет многоуровневую систему кредитования (вы можете сдавать определенный актив в займы, к примеру биткоин, а получить USDT, а за USDT взять необходимый актив, при этом не потеряете свои активы в биткоине, а в любой момент сможете выкупить обратно)
3. Кредитование работает в обратном направлении, вы можете как занять, так и одолжить активы
4. Отсутствие волатильности при использовании стейблкоинов

Особенности торговли с кредитным плечом

Первой особенностью, которую мы уже отметили, является работа с кредитным плечом. Возможность взять в долг и заработать больше – тот самый фактор, который привлекает на биржу и новичков, и опытных трейдеров.

Конечно, биржа кредитует вас не просто так. Во-первых, она возьмет с вас комиссию за пользование заемными деньгами, а во-вторых, обезопасит себя за ваш же счет. Ведь если вы совершили покупку, рассчитывая на рост цены, а она пошла против вас, ваш депозит будет уменьшаться, причем скорость его исчезновения будет напрямую зависеть от величины кредитного плеча.

Чтобы остаться при своих, биржа принудительно закроет ваши позиции, если ваш депозит уменьшится до критического порога, это действие носит название «margin call». Таким образом, биржа вернет себе одолженные вам средства, а вы получите убыток.

Маржинальная торговля: как выбрать наиболее выгодную биржу

На современных биржах представлены самые различные дизайны и навигационные планы. Многие полагают, что чем больше валютных пар на бирже – тем лучше на ней торговать.

Конечно, такая позиция несколько ошибочная – ведь вы собираетесь торговать определенной валютой, а не всеми подряд, верно?

Даже если это так, то все равно Binance будет лучшим выбором. Данная биржа предоставляет огромный выбор торговых пар (более 500) и одни из самых низких комиссий.

Если кредитное плечо 5x вам покажется слишком маленьким, то можете попробовать Binance Futures, где вы можете торговать фьючерсами на BTC и ETH с кредитным плечом до 125x.

Ну и конечно Binance входит в ТОП рейтингов бирж по объему торгов и ликвидности.

Сравнение комиссий криптобирж

Приоритетным показателем при выборе биржи криптовалют является комиссия взимаемая в процессе торговли либо при пополнении/вывода денег со счета. Представляем сводную таблицу комиссий по биржам крипотвалют.

Торговые комиссии (указаны без учета возможных скидок):

Биржа	Комиссия мейкера	Комиссия тейкера
Binance	0,075%	0,1%
EXMO	0,4%	0,4%
Poloniex	0,125%	0,125%
Coinbase	0,5%	0,5%

Комиссии на вывод криптовалюты:

Биржа	Комиссия за вывод криптовалюты (указана для биткоина)
Binance	от 0,0000016 до 0,0005 BTC, исходя из типа адреса
EXMO	0,0004 BTC
Poloniex	зависит от загруженности сети
Coinbase	зависит от загруженности сети

Понятие кредитного плеча на простом примере

Предположим, что у вас есть хорошо оплачиваемая работа, и вы, наконец, решили купить квартиру. Правда, квартира стоит 3 миллиона, а у вас накоплено всего 300 тысяч. Как быть?

Вы обращаетесь в банк и оформляете ипотечный кредит. Вы вносите 10% от стоимости квартиры, то есть 300 тысяч, а на остаток 2,7 миллиона банк вас кредитует. Все довольны – вы в новой квартире, банк получает от вас процент за обслуживание.

Знакомая ситуация для многих, верно? Так вот, маржинальная торговля, или торговля с кредитным плечом, строится по совершенно аналогичной схеме. При покупке квартиры у вас было всего 10% от необходимой суммы, но вы смогли совершить покупку, взяв нужную сумму у банка под залог. Точно также при торговле криптовалютой вы можете совершать сделки на сумму, превышающую ваш депозит, поскольку имеете возможность взять в долг у биржи.

Банк вам предоставил кредитное плечо 1:10, то есть вы смогли совершить покупку актива, по стоимости в 10 раз превышающего ваши средства. Аналогично и на биржах кредитное плечо отражает тот коэффициент, который вы применяете при покупке той или иной криптовалюты. Если биржа предоставляет плечо 1:2, то вы можете купить вдвое больше своих возможностей, а если 1:100, то имея на счету, допустим, 1 биткоин, вы сможете совершать сделки объёмом до 100 биткоинов.

Криптобиржи с ограничениями для россиян

После принятия 8 пакета санкций Евросоюза лишь некоторые криптовалютные компании начали вводить ограничения. Чаще всего они имеют европейскую/американскую юрисдикцию и/или имеют много сотрудников из Украины. При этом о полной блокировке средств речь нигде не идет, при желании можно вывести деньги в криптовалюте на любую упомянутую в начале статьи биржу. Вот список площадок, которые ввели те или иные ограничения для россиян:

WhiteBIT — биржа с эстонской юрисдикцией и командой из Украины. После начала войны приостановила регистрацию пользователей из России и Беларуси и убрала российский рубль из торговых пар.

Kuna — зарегистрирована в Великобритании, ориентируется на украинских пользователей. В марте убрала пополнение и торговые пары с рублем. Биржа убрала криптовалюту BNB, поскольку Binance работает в России.

Poloniex — на этой американской криптобирже нельзя покупать криптовалюту за рубли (выдает ошибку). Есть ограничения по эйрдропам, которые не распространяются на страны под санкциями США и Евросоюза.

Bitcoin Global — P2P платформа от криптовалютной биржи WhiteBIT. Тоже имеет европейскую регистрацию и ввела запрет на оплату в рублях. Предложения по региону Russia отсутствуют в принципе.

Coinbase — популярная американская криптобиржа, которая торгуется на фондовом рынке. Площадка следует законодательству США и не работает для пользователей из России и Беларуси.

Cex.io — криптобиржа с пропиской в Великобритании. После начала войны приостановила регистрацию для граждан России и Беларуси. Желающие могут вывести средства с биржи без ограничений.

Crypto.com — одна из крупнейших бирж в мире не работает в России и оккупированных территориях Украины. Пока что она доступна в Беларуси, но дополнительные санкции могут быть приняты в любой момент.

️ ️

На сегодняшний день санкции Евросоюза слабо повлияли на работу криптовалютных бирж. Некоторые из них прекратили обслуживание россиян, но большинство торговых площадок работают в прежнем режиме. Этого стоило ожидать от криптовалютного рынка, который изначально создавался с идеей полной свободы финансов от государства. Впрочем, централизованные криптовалютные биржи не следуют этой философии и работают на основе лицензий от регуляторов. Пользователи из России могут торговать криптовалютой на большинстве бирж потому, что они находятся в азиатском регионе или в офшорах, где компании не обязаны следовать санкциям США и Евросоюза. Чем дольше идут бомбардировки городов Украины и чем дольше идет война, тем выше для России шанс получить санкции от всего мира — и тогда доступных бирж станет намного меньше.

Основные понятия и термины в торговле с кредитным плечом

• Лонг или Buy. Ставка на рост курса, заказ на покупку. Long потому, что начало роста процесс не быстрый.
• Short или Шорт. Ставка на падение курса, заказ на продажу. Short потому, что падение происходит стремительно.
• Ордер. Заказ на покупку или продажу криптовалюты. Например, ордер на лонг 20 ETH — это заказ на покупку с последующей продажей при росте курса 20 монет Эфира.
• Позиции. Это название общности ордеров на покупку или продажу.
• Equity. Показатель свободных средств на аккаунте в моменте. Учитывает и деньги, которые находятся в открытых позициях.
• Уровень маржинальности или Margin Level. Показатель здоровья аккаунта. Считается как соотношение свободных средств к использованной марже. Чем показатель выше, тем лучше. Когда уровень опускается ниже 25%, происходит ликвидация позиции.
• Ликвидация. Страшно, больно, неприятно, но необходимо, чтобы трейдер не влетел на большие деньги. Означает принудительное закрытие позиций трейдера самой биржей, если они роняют уровень маржинальности ниже 25%. Служит механизмом безопасности, который позволяет трейдеру сохранить квартиру при неудачном стечении обстоятельств.
• Медвежий тренд. Медведь придавил рынок: цены падают, шортисты ликуют, лонгисты страдают.
• Бычий тренд. Рынок подкинули рогами: цены растут, шортисты рыдают, лонгристы ликуют.

Отдельно рассмотрим ордеры Take Profit и Stop Loss, как самые важные составляющие маржинальной торговли.

Take Profit. У заказов есть условия. Take Profit — это условие «Продать актив какой-то, когда его курс будет такой-то» для ордера.

Например: в феврале 2021 года трейдер открывает лонг на 20 ETH по курсу 1620 долларов. Трейдер понимает, что ему не уследить за резкими движениями курса, а спать спокойно хочется. Он выставляет условие Take Profit на 1700, и когда курс пробивает эту планку до 1701 и выше, биржа закрывает сделку с профитом для трейдера в 80 долларов на каждый ETH. Утром трейдеру остается только грызть локти, потому что ордер закрыл позицию полностью, а через час курс валюты поднялся до 1770.

Stop Loss. Без него вы не открываете сделку. Условие в ордере для управления рисками. Дословно: «Чтобы избежать потерь, продать актив такой-то когда цена упадет/вырастет до…». Позволяет не уйти в огромные минуса.

Например: в феврале 2021 года открывается лонг на 20 ETH по курсу 1620 USD за монету

Трейдер не хочет терять деньги на этой сделке, принимая во внимание волатильность рынка криптовалюты. Посчитав риски, он выставляет стоп-лосс ордер на 20 долларов

Теперь, когда курс падает до 1600 USD, сделка закрывается автоматически, а трейдер теряет всего лишь 20 долларов.

Без механизма Stop Loss трейдер может потерять весь депозит буквально за секунду и попасть в долговую яму, если ликвидация не поспеет за курсом. Да, ликвидация может не успеть за курсом, если скорость торгов окажется слишком высокой. Учитывайте это и выставляйте Stop Loss, чтобы докупать Ламбо, а не продавать квартиру.

Как появилась биржа Huobi – история

Этапы развития:

2013 год – создание биржи Хуоби. Построил торговую площадку разработчик Леон Ли. Он создал собственную платформу, где проводились торги цифровыми активами

Вскоре этот проект привлек внимание инвесторов из Китая.
2016 год – зафиксировано, что большая часть сделок на бирже проходило с Bitcoin. Всего около 60% таких операций.
2017 год – смена регистрации

Причиной ухода послужило жесткое регулирование в области криптовалют на территории КНР. Биржа переехала в Сингапур. Сразу после этого компания начала открывать новые офисы по всему миру.
2023 год – биржа Huobi стала полноценной экосистемой в области торговли криптовалют. Торговая площадка теперь предлагает трейдинг на глобальном уровне. Есть и другие инструменты для заработка. Например, стейкинг, фьючерсы, займы и т.д.

Использование криптовалютных займов

Есть несколько причин, по которым криптозаем может быть привлекательным для инвесторов. Трейдеры часто не желают закрывать свои позиции, и когда требуются свободные средства, полезно иметь возможность взять заем.

Еще одно распространенный способ использовать криптозаем — получение пассивного дохода. Используя платформу криптовалютного кредитования и используя BTC в качестве залога, трейдеры могут получить заем в BUSD или USDT (и любые другие стейблкоины). Сумма залога, вероятно, будет больше суммы займа, но после выплаты займа и процентов по нему, залог возвращается. При этом нужно учитывать, что BTC, возможно, вырос в цене, принеся заемщику прибыль.

Еще один аргумент в пользу криптовалютного, а не традиционного займа – скорость, с которой можно получить средства. Займ на основе BTC можно получить практически мгновенно, что делает ваши криптовалютные активы чрезвычайно ликвидными и конвертируемыми, а это в свою очередь позволяет легко и быстро использовать рыночные возможности. 

Для централизованных (CeFi) вариантов требуется проходить KYC («знай своего клиента»), а пользователи должны следовать определенным правилам. Основная привлекательность кредитных платформ CeFi заключается в том, что они обеспечивают большую безопасность и часто поддерживаются авторитетной биржей, такой как Binance. Платформы CeFi нередко защищают криптовалютные активы с помощью страхования или использования холодного хранилища.

Децентрализованные (DeFi) варианты предлагают аналогичные функции, но обычно процентные ставки не сравнимы с теми, что доступны через платформы CeFi. DeFi не требуют личной идентификации и доступны в любое время. Тем не менее пользователи должны учитывать риск взлома смарт-контрактов, например, возможность атаки с использованием флеш-кредитов. 

И CeFi, и DeFi полностью прозрачны и работают на блокчейне. Кроме того, обе системы обычно предлагают пользователям возможность создавать сберегательные счета. 

Рейтинг криптовалютных бирж с кредитным плечом

Теперь мы подобрались к самому интересному. Мы представляем вашему вниманию биржи с наиболее «ядерным» потенциалом на наш взгляд – то есть площадки, на которых стоит попытать счастья.

Binance и Binance Futures

Да, про Binance мы уже упоминали. Но данная биржа — действительно топовая.

Ниже мы привели основные характеристики маржинальной торговли на Binance и Binance Futures:

Биржа
Рынок	Спотовый	Фьючерсный
Кредитное плечо	до 5x	до 125x
Начальный уровень комиссии	Maker — 0,1% Taker — 0,1%	Maker — 0,02% Taker — 0,04%
Активы	582 пары	BTC/USDT ETH/USDT

Открыть аккаунт на Binance Futures вы сможете после создания основного аккаунта на Binance. Далее на сайте биржи перейдите на вкладку «Фьючерсы» и откройте аккаунт Binance Futures.

BitMEX

Биржа BitMEX является Гонконгской, она очень хорошо адаптирована под криптовалютные операции. Основной особенностью является кредитное плечо в размере 1:100.

Если вы положите 100 долларов на баланс, то вы сможете взять дополнительно еще 10 000 долларов. Отличная перспектива, не так ли?

Примечательно, что маржинальная торговля доступна для всех, кто пополняет свой баланс от 50-ти долларов.

Отметим, что BitMEX — биржа криптовалютных деривативов. То есть вы торгуете фьючерсами на криптовалюту, а не саму криптовалюту.

Bitfinex

Отличная биржа для маржинальной торговли криптовалютой. В отличие от первой представленной площадки Bitfinex заточена исключительно под криптовалютную торговлю.

Основной офис находится в Гонконге, биржа работает уже на рынке около 5-ти лет, и входит в лидерский рейтинг.

Что касается маржинальной торговли, то биржа предоставляет возможность взять кредит с объемом 1:3,3.

Фактически, если у вас на счету есть 100 долларов, то вы получите в придачу еще 330 долларов. В принципе, это весьма неплохо.

Ternion

Криптовалютная биржа, работающая с 2018 года. Регулируется в Европе (компания зарегистрирована в Эстонии и имеет лицензии для работы с криптовалютой).

Ternion предоставляет выгодные торговые условия:

• низкие торговые комиссии — для мейкеров 0,03%, для тейкеров 0,08%;
• кредитное плечо до 100x;
• работа с фиатами и криптовалютами;
• торговая платформа для разных ОС — MetaTrader 5 и веб-платформа собственной разработки.

Также данную криптобиржу выделяет то, что она работает с фиатом. Здесь трейдер без проблем сможет пополнить или вывести средства в фиате USD или EUR. Для этого можно воспользоваться кредитной картой (Visa, Mastercard, МИР) или банковским переводом (SEPA или SWIFT).

Ternion подходит начинающим трейдерам, так как кроме всего прочего на бирже есть круглосуточная поддержка на русском языке.

Poloniex

На этой бирже предлагается торговля с кредитным плечом 1:2,5.

Положив на счет 100 долларов, вы получите дополнительно 250 долларов для осуществления различных трейдерских сделок.

Это одна из популярных бирж криптовалют с плечом. Также тут есть возможность самостоятельно предоставить кому-то свои средства в кредит по определенной процентной ставке.

Таким образом, мы видим, что разные биржи предоставляют кредитное плечо под различные процентные ставки, с разным лимитом.

Соответственно, необходимо ориентироваться, исходя из того, насколько большой масштаб торгов вы запланировали.

Forex Club Libertex

Это замечательный вариант для трейдеров, который очень популярен еще и среди финансовых брокеров, а также среди «форексников».

Что предлагает данная площадка

• 40 криптовалютных пар.
• Кредитное плечо в размере 1:20 (то есть пополнив счет на 100 долларов, вы сможете получить кредит на 2000 долларов. Конечно, есть ряд ограничений, но это вполне рабочее предложение).
• Минимальные объемы сделок – от 10 долларов.
• Различные активы для торговли – золото, нефть, газ, акции различных компаний, форекс.
• Комиссия составит от 0,2 до 1,02%.

Где использовать лендинг?

После того, как вы определились с перечнем активов, с которых вы хотели бы зарабатывать, встает разумный вопрос: «Кому предоставлять активы для заработка?». На сегодняшний день, самые популярные варианты использования лендинга базируются на централизованных биржах и лендинг-протоколах. Представителей лендинг направления, на самом деле огромное количество, особенно в DeFi-секторе. Однако мы не рекомендуем использовать низко ликвидные протоколы, особенно в блокчейнах не первого ранга (TRON, Ethereum, BNB Chain). Преследуя попытки заработка и в погоне за большим процентом, как это было в случае USDN (который утратил привязку к доллару и позднее был переименован в XTN, а разработчики и вовсе заявили, что это больше не стейблкоин), к сожалению можно столкнуться с не самыми приятными последствиями.

Крах USDN – Waves

Используйте проверенные временем платформы и крупные протоколы, чтобы минимизировать риски. Согласитесь в том, что не заработать лишние 0.4% не так страшно, как фармить стейблкоин без чрезмерного обеспечения или же ранний DeFi-протокол, уровень безопасности которого остается под большим вопросом. 

DeFi-сектор

Упоминая вышесказанное, мы рекомендуем использовать лишь проверенные протоколы кредитования. Данные лендинг-платформы считаются одними из самых надежных и популярных в криптовалютном мире. Однозначным плюсом всех децентрализованных лендинг-платформ, является отсутствие лимитов.

• AAVE
• Compound

Кредитование на биржах

Кредитование на биржах стало одним из самых популярных направлений применения лендинга. На биржах вы можете как выдавать в займы, так и проводить залоговые операции. Биржевое кредитование имеет как фиксированную, так и плавающую процентную ставку.

• Bybit
• KuCoin

Риски и выводы

Разобрав на личном примере и не только несколько направлений лендинга, стоит отметить, что это лишь базовые вариации использования криптокредитования. Пассивный доход от криптокредитования относится к низко рискованным направлениям заработка, однако вероятность риска также присутствует.

К одной из самых больших категорий риска в криптокредитовании, можно отнести неопытность начинающих крипотэнтузиастов. Под этим вопросом, мы подразумеваем некомпетентный выбор платформы, для предоставления своих активов под процент. Зачастую новички в погоне за более высокими процентами пренебрегают мерами безопасности, а потому выбирают платформы с низким уровнем безопасности и экосистемы, в которых, если и есть обеспечение, зачастую оно бывает поддельным. Лендинг, как и любой из видов заработка в криптовалюте, имеет потенциальную категорию рисков, существенных недостатков в данном направлении отметить нельзя. На вопрос о том, можно лишь заработать на лендинге, ответ безусловно: «Да»

Выводы

Если вы уже состоявшийся трейдер, хорошо определяете направление движения актива и умеете рассчитывать риски, то маржинальная торговля для вас – только в плюс. Она позволит получать значительно больше прибыли на небольшом депозите.

Если же вы еще новичок, и использование кредитного плеча вызывает у вас вопросы, то вам совершенно необходимо отработать свою торговую стратегию без использования плеча. С учетом высокой волатильности крипторынка, когда за сутки цена может меняться на десятки процентов, неумелое использование заёмных денег почти гарантированно приведет вас к маржин-коллу.

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!